대전보건대학교 전자책도서관

책소개

노무라종합연구소가 실시한 앙케트 조사 결과를 토대로 신부유층과 구부유층의 행동특성과 자산운용 니즈를 분석한 책. 그리고 금융기관을 메가뱅크, 메이저 증권, 외국계 은행 · 증권, 신탁은행, 은행계 증권으로 나누어, 현재 일본 부유층시장에서의 위치를 설명하였다. 또한 신부유층을 ‘처음부터 부자 타입’, ‘차곡차곡 부자 타입’, ‘갑자기 부자 타입’으로 나누어 보다 세부적으로 파고들면서 최대한 많은 정보를 제공하고자 하였다.
제1장은 신세대부유층의 대두에 대해 상징적인 사례를 섞어서 개괄적으로 살펴보고 있다. 제2장에서는 부유층 마켓 규모의 추계, 각종 통계, 기존연구의 비교를 해 보았다. 제3장에서는 부유층의 자산형성경로, 제4장에서는 부유층의 자산운용 실태와 가치관, 제5장에서는 부유층의 금융기관과의 거래방식에 초점을 두었다. 제6장에서는 신세대부유층이 원하는 상품과 서비스로서 부유층대상 회원서비스, SMA, 팀 대응, 인터넷에 의한 자산운용서비스, 자산운용컨설팅 등 5가지에 대해 그 방향성을 논하고 있다. 그리고 제7장에서는 금융기관이 부유층 마켓에서 승자가 될 수 있는 조건에 대해서 정리하고 있다.

저자소개

미야모토히로유키 : 금융컨설팅부 그룹 매니저이자 상급컨설턴트. 도쿄공업대학교 대학원 이공학연구과(경영공학 전공) 수료 후 노무라종합연구소에 입사했다. 전문분야는 금융기관의 경영전략 수립, 채널 마케팅 전략수립과 실행 지원, CRM, 콜 센터 전략, 영업개혁 등이다. 주로 은행, 증권회사, 생명보험회사, 손해보험회사의 경영컨설팅 업무에 종사하고 있다. 주요 저서로는「전략실천 노트(공저)」 등이 있다.
오비나타타케노부 : 금융컨설팅부 컨설턴트. 게이오대학교 대학원 이공학연구과(개방환경과학 전공) 수료 후 노무라종합연구소에 입사했다. 전문분야는 금융기관 사업전략, 마케팅전략 수립, 제휴전략 수립실행 지원, 심사모델 구축, 고객 분석 등이다. 주로 증권회사, 생명보험회사, 논뱅크, 카드회사의 경영컨설팅 업무에 종사하고 있다.

PART 1 베이비붐세대 부유층의 등장
점포에 상담하러 오는 부유층
베이비붐세대 부유층의 특징
기존 자산운용서비스로는 만족하지 않는 베이비붐세대 부유층
PART 2 확대되는 부유층 마켓
부유층이란 ‘1~5억 엔의 금융자산을 보유하는 층’
각종 통계로 본 부유층 마켓
부유층 마켓 규모와 증감요인
PART 3 부유층의 자산형성경로
부유층에 이르는 3가지 타입
자산운용 경험과 상담 상대를 잘 만난 ‘처음부터 부자’
리터러시는 높지만 너무 바쁜 ‘차곡차곡 부자’
자산운용 지식과 상담 상대가 부족한 ‘갑자기 부자 타입’
PART 4 부유층의 자산운용 실태
부유층의 자산 포트폴리오
부유층의 자산운용에 대한 가치관
보충논의: ‘능동적’, ‘합리적’ 가치관을 낳는 액티브 인자
PART 5 부유층이 보는 자국 내 금융기관
일본 내 금융기관 세력도
부유층이 본 금융기관의 이미지
부유층의 금융기관 이용 실태
부유층의 금융기관에 대한 만족, 불만족
PART 6 신부유층이 원하는 상품과 서비스
자산운용의 선택지가 제시되는 ‘부유층 대상 회원서비스’
전문가에 일임하지 않는 ‘SMA’
각 분야의 전문가로 멤버를 구성하는 ‘팀 대응’
인터넷을 이용한 ‘부유층 대상 자산운용서비스’
고객 입장을 관철하는 ‘자산운용 컨설팅’
PART 7 부유층 마켓의 미래: 승자의 조건
고리를 건다: 신부유층의 흥미를 유발하는 금융기관
꿈을 공유한다: 신부유층의 인생관을 공유하는 금융기관
질을 추구한다: 모든 과정에서 양질의 서비스를 제공하는 금융기관
가족에게 접근한다: 가족·친척 단위로 접근하는 금융기관
신부유층의 지지를 얻기 위하여

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저자소개

목차